Inleiding
Er is weer een jaar voorbij. Tijd voor een update van de Scalable portefeuille. Deze portefeuille bestaat voornamelijk uit dividend gevende ETF’s en een klein aantal fondsen.
De opbouw van de portefeuille
Elke maand wordt er voor 500 euro belegd in de volgende 10 ETF’s:
- Franklin European Quality Dividend
- Invesco EURO STOXX 50
- Invesco FTSE RAFI Europe
- iShares Fallen Angels High Yield Corp Bond
- iShares MSCI Europe Quality Dividend ESG
- iShares MSCI World
- iShares Smart City Infrastructure
- JPMorgan Global Equity Premium Income (fonds geen etf)
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders
- Vanguard FTSE All-World
Totaal wordt er dus 6000 euro per jaar belegd.
Daarnaast wordt het dividend herbelegd in de volgende losse fondsen.
- iShares iBonds Dec 2025 Term EUR Corp
- Pimco Dynamic Income Fund
Het iShares iBonds Dec 2025 Term EUR Corp fonds heeft een dividend rendement van ongeveer 4% en zal in december 2025 worden opgeheven.
Het Pimco Dynamic Income Fund heeft vorig jaar een rendement van 15% gehaald. Daarnaast keert het maandelijks ongeveer 22 cent aan dividend uit.
De waarde en opbouw van de portefeuille
De portefeuille is gestart op 16 november 2022. Elke maand wordt er een stukje belegd. Het laatste half jaar wordt er voor 500 euro per maand belegd.
De totale waarde van de portefeuille is nu € 12466,-. wat al een behoorlijk bedrag is. De totale winst van de portefeuille is € 1615,- De totale inleg is dus € 10.851,- wat het rendement in iets meer dan 2 jaar op ongeveer 14% brengt. Dat is gemiddeld 7% per jaar. Wat dus veel hoger is dan het rendement de gemiddelde spaarrekening (1,5%).
Het rendement in 2024
Vanuit de ETF portefeuille zijn de volgende rendementen geboekt:
Het gemiddelde totaal rendement over 2024 is 12%.
Daarnaast is er ongeveer 250 euro aan dividend ontvangen.
Doel voor 2025
Het doel voor 2025 is de portefeuille verder uit te bouwen en maandelijks te genieten van dividend. Hiervoor is het JPMorgan Global Equity Premium Income als maandelijks fonds toegevoegd aan de portefeuille.
Daarnaast wordt het ontvangen dividend herbelegd in het Pimco Dynamic Income Fund welke ook maandelijks dividend uitkeert.
Conclusie
Zoals uit bovenstaande rendementen blijkt kun je door maandelijks te beleggen op een eenvoudige en goedkope manier een portefeuille opbouwen. Het voordeel van Scalable is dat dit kan met zeer weinig kosten. Op dit moment is Scalable bezig om ook rente over het spaartegoed te gaan geven. Deze rente gaat gelijk lopen met het ECB rente tarief (3%). Dit tarief is hoger dan de rente van de Nederlandse banken.
Wil je meer weten over Scalable kijk dan op deze pagina.
