Inleiding
Een dividend portefeuille samenstellen kan best een tijdrovende klus zijn. Tegenwoordig zijn er allerlei ETF’s beschikbaar die het leven makkelijker maken. Een voorbeeld hiervan is de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF.
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (Ticker: TDIV.AS) is een wereldwijd opererende ETF die zich bezig houdt met het zoeken naar de meest aantrekkelijke aandelen uit ontwikkelde markten. De 100 aandelen zijn geselecteerd op basis van hun dividendrendement. Het belangrijkste criteria (naast dividend rendement) is de mogelijkheid om het dividend steeds verder te laten groeien. De ETF is opgericht in mei 2016 en kent een indrukwekkend koersverloop. De koers is gestegen van € 25,- in 2016 naar rond de 32 in 2022. (Ongeveer 5% per jaar). Daarnaast is er nog een dividend rendement van rond de 3% per jaar. Dit komt neer op een totaal rendement van ongeveer 8% per jaar.
Rendement in 2022
Waar de algemene markt in 2022 last heeft van dalende koersen (tussen de -20 en -30%) is de koers van deze ETF met ongeveer 7% gestegen. Daarnaast wordt er elk kwartaal dividend ontvangen. TDIV is dus een positieve uitzondering op de vooral negatieve markt.
Zoals te zien is in bovenstaande grafiek heeft ook TDIV een koersverlaging van 10% doorgemaakt sinds de top van 2022. Er blijft echter nog steeds een positief koers rendement van 7% over ten opzicht van het begin van het jaar.
Kosten
TDIV kent een kosten ratio van 0,38%. Dat is iets hoger dan de 0,22% van de wereldwijd beleggende ETF VWRL. Echter TDIV heeft een hoger dividend rendement en kent op dit moment een positief YTD.
Vergelijken TDIV tegen VWRL (12 maanden)
Onderstaande grafiek laat het rendement van de afgelopen 12 maanden (Exclusief dividend) van zowel TDIV als VWRL zien. Duidelijk is te zien dat VWRL inmiddels -6% staat terwijl TDIV inmiddels op +13% staat.
Samenstelling
De belangrijkste posities bestaan op dit moment uit de volgende fondsen:
| Naam positie | Ticker | Aandelen | Marktwaarde (EUR) | % van beheerd vermogen |
|---|---|---|---|---|
| EXXON MOBIL CORP | XOM US | 93.798 | 8.405.703 | 6,84 |
| CHEVRON CORP | CVX US | 45.847 | 7.475.041 | 6,08 |
| ABBVIE INC | ABBV US | 39.906 | 5.489.800 | 4,47 |
| VERIZON COMMUNICATIONS INC | VZ US | 109.534 | 5.244.340 | 4,27 |
| AT&T INC | T US | 253.076 | 5.029.628 | 4,09 |
| PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC | PM US | 44.485 | 4.412.165 | 3,59 |
| NOVARTIS AG | NOVN SW | 51.447 | 4.351.854 | 3,54 |
| TOTALENERGIES SE | TTE FP | 77.879 | 4.329.294 | 3,52 |
| BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC | BATS LN | 96.652 | 3.982.081 | 3,24 |
| RIO TINTO PLC | RIO LN | 58.736 | 3.973.336 | 3,23 |
| Top 10 totaal (%) | 42,87 |
Mooi instapmoment
Nu de koers van TDIV ook wat is terug gelopen is het wellicht een goed idee om deze ETF op te nemen in de voorbeeld portefeuille. Het dividend rendement van 3,78% is nog steeds meer dan op de spaarrekening te krijgen is.
Conclusie VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Op dit moment is de beurs onstuimig. De markt is in de ban van renteverhogingen en inflatie. Een gespreide ETF met een redelijk dividend rendement kan dan zorgen voor nachtrust. Met een spreiding van 100 aandelen die bekend staan om de jaarlijkse dividend verhogingen is het mogelijk om het dividend rendement op de aanschafprijs jaarlijks te laten groeien. Zorgt dat voor enige demping van de huidige hoge inflatie?
